Definición general y objetivos.
Después de una pequeña introducción en la entrada El plan de trading (I) en la que veíamos algunas de las preguntas a las que debía responder nuestro plan.
En esta entrada veremos cuales serían los primeros pasos para la elaboración del plan de trading que son la definición general del plan y los objetivos.
Tendrá que responder como mínimo a las siguientes preguntas :
- ¿Cual es mi objetivo al dedicar mi dinero a las inversiones?
- ¿Cuanto tiempo quiero dedicar?
- ¿Apalancamiento Si o No?
- ¿Cuales serán los costes de mi trading?
- ¿Que cantidad total de dinero voy a invertir?
- ¿Cual es mi horizonte de inversión?
- ¿Cual es el máximo nivel de riesgo a asumir?
- ¿Que rentabilidad pretendo obtener?
Evidentemente la repuesta a alguna de estas preguntas está ligada a otras, evidentemente no se podrán obtener rentabilidades del 50% anual arriesgando un 1% del capital. Tampoco puedo pretender ser un profesional, dedicando 2 horas a la semana, con 3.000 € y con proveedores de datos gratuitos, software gratuito, cursos de los que ofrecen los brokers, hardware de hace 15 años y un Broker con comisiones que machacan cualquier rentabilidad. Bueno empezamos.
¿Cual es mi objetivo al dedicar mi dinero a las inversiones?
Aquí podéis definir objetivos claros o no, pero se debe especificar las pretensiones que tenemos al invertir nuestro dinero. Si pretendo simplemente batir la inflación, batir al SP500, tener rentabilidad positiva todos los años o marcarme una rentabilidad mensual media en el año, son algunas formas de definir mis objetivos al meterme en este "fregado" de la inversión.
¿Cuanto tiempo quiero dedicar?
El tiempo que queramos o podamos dedicar es importante ya que hay que distinguir claramente entre alguien que puede dedicar varias horas al día de alguien que solo puede dedicar unas horas a la semana o incluso menos. Está claramente ligado con el punto anterior ya que no se puede pretender ganar un 5% semanal, de forma continua, dedicando 2 horas semanales.
Si disponemos de poco tiempo la mejor opción es el trading de medio plazo y si no tenemos nada de tiempo una cartera permanente o una cartera Boggle serían una buena opción.
Evidentemente la dedicación puede tener recompensa, pero hay que sopesar las necesidades de cada uno. El day trading bien hecho puede ser muy rentable porque se mueve mucho volumen aunque se tenga menos capital, pero os aseguro que es muy, muy difícil ser consistente y ganar más dinero que en el medio o largo plazo. Así es en la mayoría de los casos.
Evidentemente este punto no es necesario que vaya escrito en en nuestro plan de trading, aunque puede estar estipulado el tiempo y horario que dedicamos especialmente si es day trading debe estar perfectamente acotado, ya que es el menos flexible en cuanto a horarios y dedicación.
¿Apalancamiento Si o No?
Es una decisión importante y no es solo si ó no. Me explico personalmente utilizo el apalancamiento de forma habitual pero solo cuando las posiciones van a mi favor, es decir, cuando piramido porque estoy en beneficios, me apalanco. Esto es una decisión personal pero si se sabe lo que se lleva entre manos, es una forma más rápida de hacer crecer el capital. Pero es un arma de doble filo.
Otra forma de usar el apalancamiento es por ejemplo, si tenemos 100.000 € podemos abrir una cuenta Margin(permite apalncamiento) en un broker con 25.000€ y tendré una capacidad de inversión de unos 100.000€ y puedo operar como si los tuviera en cuenta. Los 75.000 restantes podrían estar en un producto financiero que nos dé algo de rentabilidad de forma estable.
¿Cuales serán los costes de mi trading?
El trading tiene costes y tiene costes más elevados cuanto más profesional queramos que sea. El coste va a depender de nuestras necesidades ya que además de ordenador y conexión a internet, necesitaremos una o varias plataformas para análisis técnico que puede servir para operar o no y que existen gratuitas pero las realmente potentes suelen ser de pago, que puede ser único o en forma de alquiler mensual. Algunos brokers tienen sus propias plataformas que suelen ofrecer de forma gratuita pero no suelen ser potentes en cuanto análisis ya que están más orientadas a la operativa.
Estas son algunas de ellas:
- Prorealtime Plataforma gratuita con datos a final de día. No necesita ni admite proveedor datos externos. No permite operativa directa.
- Visualchart Plataforma gratuita con datos a final de día. No necesita proveedor datos externos. Permite operativa directa.
- Ninjatrader Plataforma gratuita si no se quiere operar desde ella. Necesita proveedor de datos externo aunque los hay gratuitos o puedes conectar a datos de tu broker. Muy potente, posiblemente la mejor plataforma gratuita que existe ahora mismo por la cantidad de desarrolladores independientes que tiene. Existe una versión de pago para poder lanzar las ordenes al broker.
- Tradestation Plataforma ligada al broker, posiblemente de lo mejor del mercado en cuanto a herramientas de análisis y backtesting. Su mejor baza es que tiene todo integrado datos, plataforma de análisis y brokerage si hacer conexiones raras ni usar nada externo y su universal lenguaje de programación el EasyLanguage. Tiene un coste mensual de plataforma y datos si no se cumple un mínimo de operativa.
- Multicharts Plataforma parecida a Tradestation pero no ligada a un broker, necesita proveedor de datos aunque se puede usar alguno gratuito. Es totalmente compatible con Tradestation en cuanto a indicadores sistemas etc ya que usa el mismo lenguaje de programación. Existe la versión .NET que permite programación en lenguajes "convencionales" .NET. No hay versión gratuita.
- Metastock Un clásico, es tosco pero muy potente en cuanto a manipulación de datos, programación etc. Necesita suscripción a un proveedor de datos de forma que los descarges fácilmente. Se traga cualquier dato en CSV pero es farragoso su manejo, especialmente si lo usas para acciones ya que tendrías que descargar titulo a titulo. Lo ideal es un proveedor de datos que tienen coste, en este caso tenéis uno español que los suministra de forma que se descargan automáticamente es RSIdat
- Hay una extensa lista, Amibroker, Market Delta(especializado en market profile) X-trader y muchos más.
Algunas de estas plataforma y en función de nuestras necesidades y el tipo de trading que realicemos, ademas de la plataforma necesitaremos un proveedor de datos de calidad que tienen un coste mensual.
Algunos muy conocidos son kinetick, IQfeed, Zen-fire, CQG, esignal y muchos más cada uno con unos costes diferentes en función de nuestras necesidades.
En el caso de que no usemos análisis técnico se pueden utilizar las páginas web como Finviz, Bloomberg ó Financial Times entre otros. Los hay gratuitos y de pago en función de lo que necesitemos.
Resumiendo tendremos unos costes de infraestructura y los otros costes importantes serán las comisiones, en este sentido dependerá de las necesidades de cada uno y los productos que opere. En general os recomiendo que abráis las puertas los brokers extranjeros ya que en España los brokers que existen tienen unos costes altísimos y en algunos casos abusivos especialmente si operas en USA.
¿Que cantidad total de dinero voy a invertir?
Esta es sencilla, ¿Verdad?. Pues eso cuanto dinero voy a dedicar a la inversión y debería especificar si voy a mantener las plusvalías en cartera para que nos permitan aprovechar la potencia del interés compuesto o lo iremos sacando de la cuenta para gastos. Recomendable que no uses dinero que necesites, te generará una ansiedad que te hará cometer errores si no eres una persona con disciplina férrea.
¿Cual es mi horizonte de inversión?
Debería definir el horizonte temporal de las inversiones si son intradia, días, semanas, meses ó años y por tanto será un condicionante de mi tipo de trading. ¿Porque tengo que hacer esto?. Muy sencillo lo que no puedo hacer es ser un inversor intradía o de corto plazo y porque una operación ha salido en mi contra y por no querer cerrar una posición convertirme en inversor de medio o largo plazo "para ver si recupero".
¿ Y si operamos en corto plazo y también en largo plazo? Sencillo, cada operativa debe ir separada, aunque forme parte del mismo plan de inversión. NUNCA SE MEZCLAN.
¿Cual es el máximo nivel de riesgo a asumir?
Sencillo, ineludible y de vital importancia. No puedo hacer trading, ni siquiera de largo plazo sin marcarme un nivel de pérdidas de cada operación y un nivel de pérdidas sobre el capital total. Es algo muy personal y dependerá de cada uno, pero se debe tener claro que un mayor nivel de riesgo, a partir de cierto nivel o mal gestionado no supone mayores beneficios. No obstante sin riesgo no hay beneficios.
DEBE ESTAR MUY CLARO EN EL PLAN.
¿Que rentabilidad pretendo obtener?
Esta pregunta tiene fácil respuesta ¿no?, quiero un 100% mensual. Pero me temo que esto no funciona así, seguro que en foros y webs verás y leerás a gente que dice que gana un 300% o mas pero no te lo creas ES MENTIRA.
Tienes que ponerte objetivos que sean alcanzables, si eres novato más y estarás condicionado por el tipo horizonte de inversión y tipo de trading que hayas decidido hacer y los riesgos que tomes. No esperes una rentabilidad anual del 40% con una cartera Boggle.
Recuerda que no debes invertir sin un plan por sencillo que sea y debe ser realista, las fantasías de Wall Street déjalas para Hollywood . Trázate un plan y síguelo a rajatabla, con el tiempo lo modificaras y cambiaras y si no funciona abandónalo pero procura que no te arruine porque te aseguro que esto es una carrera de fondo.
