El “Forex" o “Mercado de Divisas" son algunas de la denominaciones más populares que recibe la actividad de especular en Internet con las divisas por medio de cuentas con margen o apalancamiento.
Este artículo cubrirá en pocos párrafos y con una terminología sencilla los conceptos básicos sobre operar en el Forex. De esta manera conocerás, con un vocabulario básico, los principios esenciales del intercambio de divisas para poder empezar a operar con una cuenta demo.
De igual forma, este artículo identificará los instrumentos financieros más populares que hay disponibles para los operadores minoristas.
Sin embargo, antes de entrar a aprender los conceptos clave de Forex, encontrarás una recapitulación breve que explica de dónde vino este mercado en la forma en la que se conoce en la actualidad.
Nacimiento del mercado Forex
¿Qué fue lo que convirtió al Forex en lo que es hoy? Un crecimiento económico acelerado, los avances tecnológicos y, ¡el glorioso Internet! Específicamente, la interconectividad de todos los dispositivos electrónicos del planeta.
Puede decirse que uno de los mayores logros de la era digital es la virtualización del dinero. Si el dinero impreso permitió transferir crédito entre las personas por medio de un simple billete, las tecnologías de la información o Internet hicieron que este proceso fuera tan sencillo como presionar un botón o tocar una pantalla. En los noventas, esta tecnología recibió reconocimiento como una gran oportunidad y se crearon empresas que permitieron el acceso al mercado de divisas y las cuentas con apalancamiento. Esto sentó las bases de lo que es el trading minorista de Forex hoy en día. Estas empresas llegaron a ser conocidas como brókers de Forex y es gracias a ellas que actualmente cualquier persona que tenga solo 10 euros en su bolsillo y una plataforma en línea puede probar su suerte o habilidades en el mercado.
Aprende los conceptos básicos sobre operar en Forex
Aprender la jerga de las personas que participan en el mercado no te convertirá en un buen operador, pero te ayudará a comprender la gran cantidad de información que necesitas para convertirte en uno de ellos.
Forex o mercado de divisas - es un mercado global descentralizado para intercambiar divisas. De hecho, el mercado Forex es una combinación de los mercados spot, forward y de futuros.
El "mercado spot" es la parte que ocupa el mayor volumen en Forex, ya que maneja los precios de las divisas y los intercambios inmediatos (spot hace referencia a "en el acto"). Los otros dos mercados no son tan conocidos para los operadores comunes, aunque vale la pena mencionarlos. Tanto el “mercado forward" como el “mercado de futuros" lidian con las transacciones que tendrán lugar en una fecha determinada, quizás uno u ocho meses en el futuro. El mercado forward se utiliza para llevar a cabo transacciones personalizadas, mientras que el "mercado de futuros" trata con contratos estándar.
Par de divisas - es un concepto clave dentro de los fundamentos para operar en Forex. Para hacerlo más simple y dentro del contexto del mercado Forex, imagina que los pares de divisas son un solo instrumento financiero. Por ejemplo, el EUR/USD. La primera divisa de este par, el euro, se conoce como - divisa base. La segunda divisa, en este caso el dólar estadounidense, se llama - divisa cotizada. Una cotización de Forex es la comparación entre los valores de la divisa base y la divisa cotizada.
Al observar al par EUR/USD o cualquier otra cotización en tu terminal de trading, verás dos números: el precio de venta (bid) y el precio de compra (ask), los cuales se muestran de esta manera: EUR/USD 1,1234/1,1240. Esta cotización da a entender que puedes comprar 1 euro con 1,1240 dólares estadounidenses, ya que esa es la cantidad que pide el banco (el precio de compra). Por otro lado, también puedes vender 1 euro por 1,1234 dólares estadounidenses (el precio de venta). Observa cómo el banco siempre compra las divisas a un precio ligeramente menor mientras las vende a un precio un poco más alto. Los bancos pueden hacerlo, ya que tienen más poder de negociación que los operadores particulares. Después de todo, los bancos no vienen a ti para negociar, sino que tú tienes que llegar a ellos.
Imagina que quieres comprar euros y vender dólares estadounidenses. Al presionar el botón de comprar, tu bróker toma prestada una parte de los fondos de tu cuenta de trading como un seguro de la transacción. Después de un tiempo cierras la orden, asumiendo que el mercado se movió en la dirección que esperabas, es decir, el euro incrementó su valor en comparación con el dólar o este último se depreció comparado con el euro. En este punto, tu bróker te vende los euros que se apreciaron a cambio de dólares que ahora valen menos. ¡Ka-ching!
Hay dos cosas que debes tener en cuenta. En primer lugar, los operadores venden divisas que en realidad no poseen y segundo, en cada transacción se lleva a cabo una compra y una venta; los dos lados de la moneda. Por ese motivo se trata de un intercambio de divisas.
Estos son los fundamentos para operar en Forex con relación a la parte mecánica.
Términos básicos sobre Forex
Pip o punto - es la unidad mínima de cambio en el precio y simultáneamente uno de los términos más populares dentro de los fundamentos para operar en Forex. Cuando el precio de venta del par EUR/USD pasa de 1,1234 a 1,1235, quiere decir que se movió 1 pip.
Los pips son la manera sencilla que tienen los operadores de calcular las pérdidas o ganancias, ya que su valor depende del volumen de la operación.
Volumen de la operación - es el tamaño de una posición dentro del mercado y se mide en lotes. Cuando el volumen de la operación corresponde a 1 lote (100.000 unidades de la divisa a intercambiar), 1 pip equivale a 10 unidades de la divisa cotizada. Por ejemplo, al operar con 1 lote del par EUR/USD, 1 pip equivale a 10 USD.
Spread o diferencial - es la diferencia entre los precios de compra y venta. Tal como leíste anteriormente, una cotización es la comparación entre estos dos precios. El precio de compra siempre será mayor al de venta, lo cual hace que el trading financiero se trate tanto de la sincronización como de los precios. El spread es el motivo por el que siempre existe un pequeño balance negativo al poner una orden. Uno de los conceptos básicos de Forex es que los precios tienen que moverse para que el operador tenga ganancias.
Estos fundamentos de la operación de divisas tienen mucho que ver con la liquidez y un poco con la volatilidad. En un domingo por la noche (en la zona horaria GMT) cuando el mercado Forex comienza la semana, el spread generalmente es más alto debido al número reducido de participantes. Esto se conoce como un mercado poco activo. A medida que los volúmenes de operaciones y el número de participantes se incrementan, por ejemplo en una tarde en medio de la semana, el spread se reduce. Los spreads también pueden aumentar cuando los precios varían considerablemente, por ejemplo, durante la publicación de datos económicos importantes.
Margen - en pocas palabras, se trata del dinero real. Un operador común de Forex simplemente no tiene el margen para operar en el mercado directamente, ya que el límite mínimo es de 100.000 unidades monetarias. Por ese motivo se usa el apalancamiento sobre el margen o depósito de los operadores minoristas.
Apalancamiento - es otro término esencial para entender los conceptos básicos de Forex. El apalancamiento es un multiplicador de dinero. Por ejemplo, un apalancamiento financiero de 1:100 puede convertir una cuenta de 100 euros en una que controle 10.000 euros de un par de divisas, lo que hace que incluso las fluctuaciones más pequeñas en el precio sean rentables. Sin embargo, ten en cuenta que el apalancamiento es una oportunidad que también trae sus riesgos, ya que la cantidad de margen disponible tiene una relación directamente proporcional con las variaciones de los precios de las divisas. Por lo tanto, si el mercado se mueve en tu contra, afectará en tiempo real el margen disponible en tu cuenta y si no tienes los fondos suficientes, el bróker liquidará tu posición, ya que no podrá mantenerla abierta.
¿Qué divisas se operan en Forex?
Esta guía sobre los conceptos básicos de las divisas en Forex estaría incompleta sin hablar de las monedas más populares que se encuentran disponibles para los traders.
Las combinaciones de las 5 monedas más conocidas del planeta: el dólar estadounidense, el euro, la libra esterlina, el yen japonés y el franco suizo, conforman el grupo de pares de divisas principales de Forex: EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY y USD/CHF. Observa cómo en todos los pares se incluye el dólar estadounidense.
Los pares compuestos de las divisas principales que no incluyen el dólar estadounidense se llaman pares cruzados. Algunos ejemplos son: EUR/GBP, GBP/JPY, CHF/GBP, etc.
Hay otras 3 monedas que se pueden encontrar comúnmente al operar en Forex: el dólar de Nueva Zelanda, el dólar canadiense y el dólar australiano. Si las juntas con el dólar estadounidense, tendrás un grupo conocido como pares menores: NZD/USD, CAD/USD y AUD/USD.
Todos los demás pares, generalmente conocidos como exóticos, componen menos del 10 % de todas las transacciones de Forex.
Para concluir, en el caso de que este artículo sea tu primer paso para aprender los conceptos básicos sobre operar en Forex, no te detengas. Un trader si quiere llegar a tener éxito ha de buscar constantemente información. Cuando termines con los conceptos clave acerca de operar en Forex, sigue inmediatamente con el material para operadores más avanzados.
