Muchos inversores jóvenes se sienten atraídos por los fondos de inversión ya que les permiten diversificar su cartera de una forma menos costosa. Sin embargo, cuando hablamos de carteras de mayor valor y cuando las limitaciones para comprar acciones individuales disminuyen, los fondos de inversión resultan una herramienta menos eficiente.
A los inversores que tengan en 2022 un capital superior a 350 000 euros les saldrían más caras las comisiones de un fondo de inversión que los costes de negociación asociados a la compra de acciones individuales. Para ellos, es más adecuado adoptar un enfoque de inversión diferente.
Con el objetivo de dar a conocer las trampas que esconden los fondos de inversión, Fisher Investments España ha elaborado una guía y actualizaciones periódicas que puede recibir junto con actualizaciones periódicas para poder diseñar un futuro financiero más seguro.
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El exceso de diversificación es uno de los riesgos asociados a los fondos de inversión. Si un inversor cuenta con 10 fondos, es posible que tenga participaciones en al menos 1 000 valores, lo que disminuye las probabilidades de conseguir una rentabilidad similar a la del mercado general una vez el fondo haya cobrado sus comisiones. Además, quizá la cartera esté demasiado concentrada en un sector ya que dos fondos diferentes pueden contener posiciones muy similares.
Las gestoras de fondos no pueden ajustar sus estrategias para responder a los objetivos y necesidades de cada inversor. En un fondo se reúne el dinero de muchos inversores con diferentes situaciones personales y objetivos individuales. Lo normal es que las gestoras de esos fondos no le conozcan lo que hace complicado conseguir una inversión personalizada.
En el caso de Fisher Investments Europe, antes de recomendar una estrategia para su cartera sí analiza pormenorizadamente su situación financiera y objetivos de inversión. Cuando las condiciones y los pronósticos del mercado evolucionan, su cartera se ajustará para capitalizar cualquier tendencia que se haya anticipado y se adaptará a sus objetivos de inversión.
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Para elegir un fondo de inversión se debe valor cuál es su rendimiento y qué comisiones se pagan. No todos los fondos son iguales y una diferencia de comisiones que, a priori, puede parecer pequeña le puede hacer perder decenas de miles de euros en el largo plazo. Dinero que dejaría de tener por una inversión que, además, probablemente no se ajuste a su situación y objetivos personales.
Como cliente de Fisher Investments Europe contaría con un equipo de analistas experimentado encargado de construir su cartera y ayudarle a tomar decisiones fundamentadas.
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Fisher Investments España es el nombre comercial utilizado por la sucursal en España de Fisher Investments Ireland Limited (“Fisher Investments España”). Fisher Investments España está inscrita con domicilio social en Calle de la Comunidad Balear, 1, vivienda 1, 28669 Boadilla del Monte, Madrid (España), con NIF W0074497I, inscrita en el Registro Mercantil de Madrid, en el tomo 39501, folio 110, inscripción 1, hoja M-701327 y en el Registro de la Comisión Nacional del Mercado de Valores de Empresas de Servicios de Inversión del Espacio Económico Europeo con sucursal en España (“CNMV”), con el número 126. Fisher Investments Ireland Limited y sus nombres comerciales están inscritos en el Registro Mercantil de Irlanda, Fisher Investments Europe y Fisher Investments España, con los números 623847, 629723, y 629724. Fisher Investments Europe es una empresa regulada por el Banco Central de Irlanda. La dirección registrada de Fisher Investments Europe es: 2nd Floor, 3 George's Dock, International Financial Services Centre, Dublin 1, D01 X5X0 Ireland.
El presente documento recoge la opinión general de Fisher Investments España y Fisher Investments Europe, y no debe ser considerado como un servicio de asesoramiento personalizado en materia de inversiones o fiscal, ni un reflejo de la rentabilidad de sus clientes. No existe garantía alguna de que Fisher Investments España o Fisher Investments Europe sigan sosteniendo estas opiniones, que pueden cambiar en cualquier momento a partir de nuevos datos, análisis o consideraciones. La información aquí contenida no pretende ser una recomendación o pronóstico de las condiciones del mercado. En su lugar, tiene por objeto esclarecer los aspectos tratados. Los mercados actuales y futuros pueden diferir ampliamente de los que se describen en este documento. Asimismo, no se garantiza la exactitud de ninguna de las hipótesis empleadas en los ejemplos contenidos en este documento.
